基金定投学习

基金知识

家庭理财产资产配置

基金投资三五法则(无马哥建议)

核心逻辑:通过适度地分散投资,取得理想收益和风险的平衡。一方面避免资金过于集中,导致风险偏大;同时也避免因过于分散,资金和精力顾不过来。

选出最稳妥的基金组合

fundKinds

graph TD
	J[基金类型] --> HB[货币基金]
	J --> ZJ[债券基金]
	J --> ZS[指数基金]
	J --> GP[股票基金]
	J --> HH[混合基金]

	ZS --> KJZS[宽基指数]
	ZS --> HYZTZS[行业/主题指数]
	KJZS --> DPJZ[1.大盘价值型]
	KJZS --> XPCZ[2.小盘成长型]

	GP --> ZDX[主动型] 
	HH --> ZDX[主动型]
	HYZTZS --> ZTZD[3.主题/主动型]
	ZDX --> ZTZD[3.主题/主动型]

	DPJZ --> DPJZC[上证50/沪深300/红利指数/恒生指数..]
	XPCZ --> XPCZC[中证500/中小板指数/创业版指数..]
	ZTZD --> ZTZDC[消费/一带一路/医药/环保/混合/互联网..]
风格 代码 名称 交易方式
大盘价值 510330 华夏泸深300ETF 场内
110003 易方达上证50 场外
501029 标普红利机会指数 场内/外
159920 华夏恒生ETF 场内
中小成长 510500 南方中证500 场内
159902 华夏中小板ETF 场内
110026 易方达创业板联接 场外
主题/主动 000059 国联安中证医药 场外
164906 交银中证海外中国互联网 场内/外
540006 汇丰晋信大盘股票 场外
160211 国泰中小盘成长 场内/外

设置止盈点

基金投资

投入基金

风格 类别 基金 经理 思路 计划 赎回
定投中
大盘价值型 指数:红利 富国中证红利指数增强(100032.OF) 徐幼华/方旻 长期 定投100/周一,追求稳健  
指数:恒生 华夏恒生ETF联接(000071.OF) 张弘弢/徐猛 长期 定投100/周一,追求稳健  
指数:基本面50 嘉实基本面50指数(160716.OF) 何如/陈正宪 观察 定投100/周一,2017.6.19开始  
中小成长 - -   - 无计划  
主题/主动型 消费行业 易方达消费行业股票(110022.OF) 萧楠 观察 定投100/周一,消费有周期性,需观察  
海外中国互联网 交银中证海外中国互联网(164906.OF) 蔡铮 观察 定投100/周一,主要为BATJ等,慢慢持有  
混合 天弘永定价值成长混合(420003.OF) 肖志刚 长期 定投100/周一,低位中  
混合 华夏回报混合(002001.OF) 蔡向阳/王怡欢/陈伟彦 长期 定投100/周一,较平稳  
混合 国泰金龙行业混合(020003.OF) 杨飞 长期 定投100/周一,20170612烟钱基金  
风格 类别 基金 经理 思路 计划 赎回
等待赎回
大盘价值型 指数:沪深300 广发沪深300ETF联接C(002987.OF) 刘杰 减少基金数 等待卖出  
指数:恒生国企 银华恒生中国企业指数(161831.OF) 乐育涛、周大鹏 换恒生ETF 等待卖出 2017-06-06:-50%
观察
大盘价值型 指数:上证50 易方达上证50指数增强(110003.OF) 张胜记 观察 可能用于替换中证红利指数 2017-05-26
主题/主动型 混合 易方达中小盘混合(110011.OF) 张坤 观察 重仓消费,与110022类似?  
已赎回
债基 债基:全球 鹏华全球高收益债债券(000290.OF) 尤柏年 赎回 限100元/天、赎回需11天 2017-06-06
大盘价值型 指数:纳斯达克 国泰纳斯达克100指数(160213) 徐皓/吴向军 减少基金数   2017-06-05
主题/主动型 混合 富国低碳环保混合(100056.OF) 魏伟 减少基金数   2017-05-26
指数:一带一路 长盛一带一路指数(502013.OF) 冯雨生 减少基金数   2017-06-05

关注历史

类型 代码 名称 备注
混合 420003 天弘永定价值成长混合 来自讨论区,20170417新增,定投中
混合 002001 华夏回报混合 ZY10年定投稳定增长,20170417新增,定投中
混合 270005 广发聚丰混合 ZY 10年定投,收益较低
混合 020003 国泰金龙行业混合 淘旋风宝持有,经理:杨飞
指数 002987 广发泸深300ETF联接C  
指数 110003 易方达上证50指数  
指数 100032 富国中证红利指数增强  
指数 161831 银华恒生中国企业指数  
消费行业股票 110022 易方达消费行业股票  
基建行业指数 160135 南方中证高铁产业指数分级 雄安/基建
基建行业指数 160638 鹏华中证一带一路主题指数分级 雄安/基建
军工行业股票 160630 鹏华中证国防指数分级 地缘,20170407后增加,已放弃
QDII指数 519981 长信标普100等权重指数 规模已很小,已亏损赎回
QDII股票 162411 华宝兴业油气 地缘,已亏损赎回
QDII指数 096001 大成标普500等权重指数 已赎回

小小财技

类型 代码 名称 备注
指数 512660 国泰中证军工ETF 中证军工指数
指数 163115 申万菱信中证军工 中证军工指数
指数 164402 前海开源中航军工 中证中航军工主题指数
指数 160630 鹏华中证国防 中证国防指数
混合 001838 国投瑞银国家安全 中航机电/中直股份/中航电子等
混合 002251 华夏军工安全灵活配置混合 智云股份/中直股份/中国重工等
基建行业 165525 信诚中证基建工程  
基建行业 160638 鹏华中证一带一路  
基建行业 160135 南方中证高铁产业  
港基 968010 摩根太平洋证券 年化回报22.31%,今年收益12.95%
港基 968007 恒生中国H股 年化回报10.84%,今年收益10.72%
港基 968000 摩根亚洲总收益 年化回报8.18%,今年收益4.03%
港基 968006 行建宏扬中国 年化回报6.98%,今年收益9.14%
港基 968012 中银香港高息债券 年化回报6.69%,今年收益2.60%
港基 968009 建银国际国策主导 年化回报-0.18%,今年收益1.65%

基本资识

财务报表各项指标

营利能力比率指标分析营利公司经营的主要目的,营利比率是对投资者最为重要的指标。

检验营利能力的指标

偿还能力比率指标分析

对于投资者来说,公司的偿还能力指标是判定投资安全性的重要依据。

查看主要财务数据

财务报表简要阅读法按规定,上市公司必须把中期(上半年)财务报表和年度财务报表公开发表,投资者可从有关报刊上获得上市公司的中期和年度财务报表。阅读和分析财务报表虽然是了解上市公司业绩和前景最可靠的手段,但对于一般投资者来说,又是一件非常枯燥繁杂的工作。比较实用的分析方法,是查阅和比较下列几项指标。